Aktualisiert am 08. 11. 20 Erstellt am 25. 05. 19
Artikelbewertung Buchzusammenfassung Souverän Investieren
Einleitung
In diesem Beitrag teile ich mit euch die Kernaussagen aus dem Buch " Souverän Investieren mit Indexfonds & ETFs* " von Gerd Kommer. Das Buch ist vor allem für Einsteiger zum Thema " wie investiere ich mein Geld als Privatanleger erfolgreich an der Börse " interessant. Das Buch in einem Satz
Für eine solide, langfristige Geldanlage an der Börse sind für Privatanleger vor allem Indexfonds (ETFs) zu empfehlen. Inhalt von "Souverän Investieren"
1. Die Funktionsweise von Wertpapiermärkten
1. 1 Fonds
Fonds unterperformen im Durchschnitt den Markt und die Gewinnerfonds wechseln sich stets ab und sind nicht vorhersehbar. Privatanleger jagen immer nur Renditen hinterher und investieren dort, wo es schon gut gelaufen ist. 1. 2 Moderne Portfoliotheorie
Die Mehrheit aller Anleger scheitert daran langfristig und dauerhaft den Markt unter Berücksichtigung von Risiko und Transaktionskosten zu schlagen.
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Er leitet ein Finanzberatungsunternehmen in München. 2016 erhielt er den Deutschen Finanzbuchpreis für »Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs«.
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Finanzmärkte sind informationseffiziente Systeme und haben jederzeit schon alle öffentlichen Informationen eingepreist. Rendite und Risiko hängen stark zusammen. Mittels Diversifikation kannst du zwei Drittel der Wertschwankungen eliminieren, ohne dafür an Rendite einzubüßen. Der wichtigste Einflussfaktor auf die Performance eines Portfolios ist die Asset-Allokation. 1. 3 Asset-Allokation
Über 90% der Rendite und des Risikos eines Aktienportfolios werden von den in ihm enthaltenen Asset-Klassen bestimmt. 2. Typische Fehler von Privatanlegern
Die Nebenkosten von Investments unterschätzen. Den Kursprognosen von Analysten glauben. Aktive Anlagestrategien umsetzen (z. B. in einzelne Aktien und Wertpapiere investieren). Auf die Beratung durch Banken und Vermögensberater vertrauen. Fonds-Ratings Glauben schenken. Glauben, dass Fondsmanager einen Unterschied bewirken. 3. Grundlage einer "souverän Investieren" Anlagestrategie
3. 1. Passives Investieren
Ein Indexfonds ahmt einen zugrundeliegenden Index (z. DAX oder ATX) nach und hat daher geringere Betriebs- und Kaufkosten als ein aktiver Fonds.
Souverän Investieren Mit Indexfonds Und Etfs Pdf Editor
Sein Buch " Souverän Investieren* " bekam 2016 den Deutschen Finanzbuchpreis verliehen. Bleib Hungrig! Dein Pfennigfuchser
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Über den Autor
Hallo,
Es freut mich, dass du dich für das Thema persönliche Finanzen interessierst. Dieses Thema ist mir ein persönliches Anliegen und meine große Leidenschaft. Daher blogge ich darüber schon mehr als 5 Jahre. Auf diesem Blog erhältst du wertvolles Wissen darüber, wie du zu einem finanziell erfolgreiches Leben gelangst, um ein sorgenfreies Leben zu genießen.
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Vermeide zu kleine ETFs (mit einem verwaltenden Vermögen kleiner als 30. Mio. EUR) und Swap-ETFs. Bevorzuge innerhalb einer Asset-Klasse immer den Fonds mit der niedrigsten Gesamtkostenquote (TER). Thesaurierende (in sich selbst wieder investierende) Fonds sind für Anleger in der Vermögensbildungsphase besser als ausschüttende, da keine Kosten für die Reinvestition der Ausschüttungen anfallen. Bevorzuge aus quellensteuerlichen Gründen Aktien-ETFs, die in Irland oder Luxemburg angesiedelt sind. Folgende Webseiten kannst du für die Wertpapierauswahl nutzen:,,,
4. Rebalancing
Das ist die regelmäßige Wiederherstellung der ursprünglichen Portfoliostruktur nachdem sie sich durch unterschiedliche Wertentwicklungen deiner einzelnen Wertpapiere verschoben hat. Idealerweise benutzt du neue Finanzmittel für das Rebalancing und es sollte alle 12 – 36 Monate erfolgen. 5. Wichtige Prinzipien für rationale Anleger
Baue zuerst deine Schulden ab. Sei nicht gierig und gib dich mit dem Durchschnitt zufrieden.
Je breiter der zugrunde liegende Index, desto geringer die Schwankungen des Indexfonds. Die wichtigsten Kriterien beim Kauf eines Indexfonds sind niedrige laufende Kosten (TER – Total Expense Ratio) und niedrige Kauf-/Verkaufskosten (Geld-Brief-Spanne/Transaktionskosten). Bei Indexfonds wird der Preis einmal täglich für den nächsten Tag festgelegt, während ETFs (Exchange Traded Funds) jederzeit an der Börse gehandelt werden und sich ihr Preis ständig an den Markt anpasst. Des Weiteren müssen ETFs keine Barreserve halten. 3. 2. Humankapital
Das Humankapital ist der heutige Geldwert deines noch nicht erhaltenen Arbeitseinkommens. Je weniger dein Humankapital mit deinem Vermögenskapital korreliert, desto mehr Risiko kannst du am Kapitalmarkt eingehen. Ein Beamter kann also mehr Risiko eingehen als ein Banker. 3. 3. Rohstoffe
Die Rohstoffpreise sind sehr volatil und haben eine hohe Korrelation zur Inflation. Sie taugen zur Diversifizierung deines Portfolios und können Schutz vor schweren politischen Krisen bieten.